Ley de Supervisión Financiera Y Prevención De Blanqueo

La supervisión financiera en España se encuentra fragmentada entre CNMV, Banco de España y otros organismos sectoriales. Aunque existen normas como la Ley 10/2010 de Prevención de Blanqueo de Capitales y la Ley del Mercado de Valores, los problemas actuales incluyen:

• Supervisión dispersa y falta de coordinación integral.

• Responsabilidad limitada de directivos por incumplimientos.

• Sanciones poco disuasorias frente a fraude, blanqueo o conducta empresarial negligente.

• Falta de mecanismos de transparencia y reporte continuo hacia la autoridad nacional.

La Wft holandesa ofrece un modelo de supervisión integral, combinando regulación de conducta empresarial, prevención de blanqueo de capitales y sanciones efectivas.

Ley de referencia holandesa: "Wet op het financieel toezicht (Holanda, 2006)"